国企管控双增呼唤新代资金管理平台

来源:中国会计报 作者: 日期:2017-03-06 编辑:admin       发送给好友     打印     收藏    返回首页    

随着今年上半年经济数据逐渐公布,中国经济持续放缓已经进入新常态发展阶段。中国经济改革也进入了深水区,集团资金发展性需求与管理能力的矛盾日渐凸显。结构性金融资源配置,流动性风险管理,市场竞争加剧都对大型企业以及其专业财务公司提出了严峻挑战。作为国企管效双增的杠杆,资金管理平台的升级也已成为大型集团企业以及专业财务公司面临的紧迫课题。

 
为了推动新一代资金管理平台升级,探讨新经济走势下的资金管理问题以及对策,打造新一代资金管理系统升级智慧解决方案,作为专注耕耘资金管理领域17年且服务于400多家大型企业以及其财务公司的国内资金管理平台九恒星,近日携手相关监管机构,以及近百家集团企业管理者、财务公司专业人士,以“智慧司库,智能资金”为主题,针对当前企业集团以及财务公司面临的困境以及新一代资金管理系统升级解决方案展开了研讨。据悉,京东方科技集团、大唐电信科学技术研究院、长城国瑞证券、重庆机电等近百家知名企业,中建财务有限公司、中铁财务有限责任公司、首钢集团财务有限公司、中粮财务有限责任公司、海航集团财务有限公司、中电投财务有限公司等专业财务公司参与了研讨,银监会等相关监管机构给予了指导。
 
针对相关研讨话题,一直聚焦于资金管理平台升级并就其展开深入研究的九恒星就其在相关领域获得的成功经验进行了分享。大唐电信科学技术研究院、首钢集团财务有限公司等企业管理者以及资金管理专业人士也就当前企业集团公司以及其专业财务公司所面临的资金管理升级的核心关键性问题进行了归纳总结。
 
一:资金管理效率有待提升,现有资金管理系统急需平台化升级。据悉,为大力支持供给侧改革,银监会拟在2016年进一步丰富财务公司金融服务功能,对财务公司业务范围实施了分类监管,按照不同的资质条件核定基础业务、升级业务和创新业务。银监会非银部副主任毛宛苑已经披露了上述信息。由于大型集团企业一般体量巨大,子公司众多,在不同银行开设上千个不同账户。对于企业管理者来说,如果不能实时获得账面资金流动真实数据,就会影响管理决策的风向标,降低企业针对大型投资兼并,项目运作的管理效率。大型集团公司经常感觉账面现金流紧张,但实际上企业其它账户上或子公司账户上还存在大量现金盈余,这样形成账面上的存贷款双高经常伴生的就是资金管理效率低下。中国中铁集团相关负责人反馈:“随着一带一路政策指引,更多对外合作业务展开,很多有海外业务的大型集团公司,由于存在海外收款,国内外汇兑换结算等问题,掌握现有资金流动状况,提高其企业运行效率更是存在很多管理不便。”
 
针对这些问题,九恒星相关人士分享到:“以中国中铁以及首钢基金财务资金管理升级为例,由于资金管理平台已经与国内所有主流银行主机联通,并与SWIFT签约,与国外2000多家银行对接,实现平台化整合国内外资金管理,实时查询实现管控双效提高。此外,通过对原有资金管理平台升级,以有效的资金集中手段,集团统一调动集团内部资金,把集团内各单位的分散和闲置的资金集中起来,再以内部借款和资金调剂的方式分配给资金短缺的单位,从而实现集团内部资金有效配置,就能减少集团的对外融资规模,降低融资费用和企业高负债风险,从而使企业集团资金流动平衡,提高资金的使用效率。
 
二:资金管理配置形式单一,缺乏整体协同管控。很多大型企业体系里供应商,上下游合作伙伴众多,形成的供应链是一个巨大的生态系统,但是传统企业资金配置形式单一,资金流动性差,现有资金无法盘活。同时,在管理决策过程中,由于缺乏协同资金管控,预算计划往往缺乏严格管理。以首钢基金等大型企业管理者的反馈为例,借鉴N9资金管理统一平台的管理经验,企业管理者可以通过系统平台设定预算管控,因为系统直接与银行对接,不在预算范围内的资金划拨使用将无法完成。通过便捷技术手段实现了项目管理协同以及预算可规划的严格管控。
 
此外,大型集团企业在保证资金安全的前提下,解决资金管理配置形式单一,实现资金的增值保值,通过金融衍生品杠杆抵御金融风险,实现金融收益也是当前企业关注的核心问题。很多大型企业和财务公司在资金管理系统升级的过程中,更将其平台化、金融化作为提升目标。作为直接连通银行金融产品的第三方平台,N9等进行资金管理系统升级的资金管理平台已承载了金融理财相关业务,有效扩大管理者选择空间,解决了统一平台购买、高效、省力、信息透明及时、安全等一系列问题。在企业管理内部资金的同时,还可管理有业务往来的供应链合作伙伴。从而充分利用资金管理平台实现供应链金融管理,并通过保理、第三方支付等相关业务合理实现资金高效运转,提高集团整体市场竞争力。
 
三:资金管理新业务要求提高,系统安全性更需提升。随着新经济形势的发展,新业务需求对资金管理也提出了更高的要求。同时,由于企业集团资金管理需求的复杂多样性,其系统原有平台急需配套升级,安全性保障性更需提高。针对相关问题探讨,业内人士指出统一稳定的一站式平台解决方案将有助于企业资金管理系统升级过程中系统安全性的全面提升。业内专家总结:“在同一资金管理平台上,集团资金管理以收款、付款、融资、投资为核心,按现金流性质的维度管控业务活动,可以全面整合集团账户、资金预算、票据、国际结算、内部借款、资金调剂、授信担保、内部结算等业务”同时,通过技术上手段,可以在一个平台之上,实现界面层与业务层分离,避免数据库直接暴露。而前台应用与后台管理的分离,更有助于保护系统级用户权限。网银与柜台物理分离,则可以有效保证数据的安全性。
 
伴随着金融改革的深化,务实高效的企业集团的资金管理将成为集团企业管理层以及相关专业财务公司共同追寻的目标。企业管控双增开始呼唤新一代资金管理平台的升级。集团企业和专业的财务公司只有解决好资金管理系统升级过程中的三重门,才能以金融杠杆为企业发展撬动更多发展机遇,迎来更好的市场前景。(摘自《中国会计报》)
 
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